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经济管理系

金融管理实务专业人才培养方案(2017级)
发表时间:2018-04-03  编辑:经济管理系

2017级金融管理实务专业人才培养方案

 

一、专业名称与代码:金融管理实务, 620103

、招生对象与学制

招生对象:高中毕业生,高职单招

学制:3

修业年限:5

三、社会需求调查与培养规格

(一)社会需求调研

1、金融行业环境分析

金融业是由银行、证券机构、投资和保险机构等金融机构组成、涵盖各种金融业务的统一整体。但从目前情况看,各类金融机构的发展是不均衡的。

1)传统银行业

随着金融业务科技化、电子化程度的提高,传统的银行业务正在逐步收缩,需要的人员越来越少。如全美最大银行——美洲银行负责全国近1900家分支行,每天负责几百亿美元交易的清算中心仅有200人。有人预言,本世纪,银行将融入小小电脑之中,真正的银行已成为无形的市场,银行提供的是一种不见面的服务。另外,银行分支机构设置过多过细,很多没有存在的必要,现在正在撤并,大力精简机构,裁减冗员,吸收毕业生的能力将大大下降。

2)投资银行业

与传统银行业形成鲜明的对比,投资银行业却蓬勃发展。投资银行业的发展对人才的需求主要依赖于两个方面:一是证券业的发展。从1990年证券交易所开业,中国证券业只有十几年的历史,但其发展速度却相当快。证券业的纵深发展,需要吸收大量的从业人员。二是金融工具和金融业务的创新,金融产品多元化、银行服务全能化,是全球金融业的发展趋势。这些新的业务领域亟需一批专业素质较高的人才。在目前的人才市场上,新兴的金融专业人才十分缺乏,而目前高校培养出来的金融、财经类毕业生大多存在知识结构不完善、整体素质不高等问题。金融业从业人员必须具备良好的综合素质,如熟悉各种经济金融法规,熟练操作电脑和运用先进的通讯传输手段、思维敏捷,善于策划,富有创新意识和风险意识。

为了加快我国资本市场的发展,国务院曾发布了关于发展资本市场的九条意见,其中重点提出,要健全资本市场体系,丰富证券投资品种,要把证券、期货公司建设成为具有竞争力的现代金融企业,基金管理公司要进入资本市场。《意见》的发布对于未来我国投资银行业的发展起到重大促进作用。

3)保险业

中国保险业市场快速发展,保险业务品种日益丰富,保险业务范围逐步扩大,保费收入较快增长,居民保险消费与住房、汽车消费一起,将成为21世纪初中国人的“三大件”。我国目前的保险深度及保险密度都很低,从而为保险市场提供了巨大的发展空间;居民收入水平的不断提高,将为保险业市场规模的扩大提供良好的经济基础。然而,我国当前保险普及率不高,仅有4.5%的居民购买了商业保险,但据预测在未来3年里49.9%的城市居民将考虑购买保险产品。

综合来看,保险公司需要三大类人才,第一类是面向市场的营销人才,这里并不是指单纯的保险代理人,而是参与企业管理组织,帮助建立营销渠道的经理层人才;第二类是负责公司内部管理运营的人才,如分公司经理、公司内部主管等;第三类是专业人才,即适于保险业专业需求的专才,如精算师,核保、核赔师、专业投资人才等。这些人在国际保险行业内有通行的考核标准和统一的资格要求。我国保险业的快速发展令世界侧目,而保险业的“军师”——精算师人才的严重匮乏,将成为制约我国保险业发展的“瓶颈”。

(4)证券投资业

我国经济形势发展需要大量的证券投资人才。我国近几年来经济增长速度仍将维持在7%至9%的水平,这和整个国际经济1%至3%的经济增长预期仍将形成鲜明的对比。经济的发展需要资金的支持,筹资与融资的速度与规模必将加快,这就需要大量的专业人才。资本市场对外开放力度不断加大。随着世界经济的发展,国际经济的合作也在不断加强,跨境的收购、并购也越来越多,这些都需要大量的专业人才。境外金融机构在中国的金融业务规模在增大,境内金融机构对外的业务也在不断加大,这也需要大量的专业人才。

证券市场规模进一步加大。随着经济的快速发展,我国证券市场的市值已超过GDP的一半。目前我国上市公司数量众多,证券公司、信托投资公司、证券营业部及其他投资机构也在增加,参与证券投资与交易的人也越来越多。证券业的纵深发展,需要吸收大量的从业人员。金融工具和金融业务的创新,金融产品多元化、银行服务全能化,是全球金融业的发展趋势。投资银行领域业务的创新潜力更大,国外投资银行业从事的投资分析与咨询、投资管理、风险投资、项目融资、公司理财、企业重组与收购兼并等一系列业务在我国正从无到有,由小到大地发展起来。这些新的业务领域亟需一大批专业素质较高的证券专业人才。

一方面,基层证券营业部业务工作具体,岗位分工较细,且业务相对简单,自身发展空间较小,使其在人才选择渠道上,倾向于从高职证券投资专业选拔人才。另一方面,高职证券投资专业基于证券职业工作过程系统化的教学特色,使其培养的人才对证券行业具体业务的实际操作能力和职业迁移能力都较强,完全能够满足基层证券营业部和其他投资类机构对人才的综合职业能力需求,且成本较低。

英才网联旗下金融英才网最新统计数据显示,截至1月末,全国范围内,金融行业人才招聘需求较去年同期相比增长52.40%,其中,作为正在向着金融强省转型的广东较去年同期相比涨幅最大,增长为64.54%;其次为北京,较去年同期增长33.40%;上海为14%。从职位来看,投资经理、区域/渠道开发经理、信托/租赁/担保(项目)经理、证券分析师/研究员、市场营销总监/副总监等五大类金融人才成为热招

2015年末,福建省共有银行业金融机构175家,网点总数6311个。全省银行业金融机构总资产7.99万亿元,居全国第七位。“十二五”期间,全省引进11家境内外银行业机构设立分行,实现台资银行“零的突破”。全省拥有法人证券公司3家、期货公司5家、基金管理公司3家,证券投资咨询机构6家、证券分公司28家,注册地为我省的私募基金管理人达259家。全省共拥有保险公司54家,比“十一五”末增加10家。全省保险业金融机构总资产1804亿元;保险深度2.99%,保险密度2025元。全省共有融资担保公司491家、小额贷款公司135家、典当行290户、融资租赁企业155家。这些金融机构的发展为金融行业人才提供了更宽广的就业岗位。

2、职业能力分析

(1)金融专业人才应具有比较扎实的经济、管理、金融理论知识。金融专业毕业生主要从事金融领域的实际工作,而且大都要从最基本的工作做起,因此知识的应用构成了金融教育的最终目的。但是,金融领域知识宽泛,工作岗位繁多,金融毕业生进入社会从事工作所需的知识和技能不可能在学习期间全部解决。因此,加强学生的理论基础教学,提高学生的基本素质,培养学生的可持续发展能力和从事实际工作的适应能力,就成为金融教育的直接目的。也就是说,我院金融专业教育要实施在宽口径、厚基础上的专业教育。

(2)金融专业人才应具有很强的从事金融业务工作的能力。在强调理论基础的同时,必须注重学生应用能力的培养。

(3)具有较强的外语、计算机应用能力。市场经济是开放的经济,中国经济的国际化和国际经济的一体化,都迫切需要既懂得经济理论与业务,又懂得国际经济惯例,并有较强国际交往能力的人才。21世纪的金融人才应该有较深的外语水平,这一点毋庸置疑。计算机是现代化的经济管理工具,适应工作的要求,金融专业学生必须具有较强的计算机应用能力。

(4)具有较强的市场经济意识和社会适应能力。为了适应社会主义市场经济的要求,我们所培养的金融人才必须具有较强的市场经济意识,

(二)培养目标与培养规格

1培养目标

本专业旨在培养德、智、体、美全面发展,适应21世纪社会经济发展和社会主义现代化建设需要,适应海峡西岸地区经济发展需要掌握金融基础理论知识,具备较强的商业银行业务处理能力、金融会计核算能力、金融业务营销能力、证券投资分析能力,熟练掌握银行业务、证券业务、保险业务操作技能的。能从事金融管理工作的技能型高等职业技术人才。

2培养规格

1)基本要求

热爱社会主义祖国,拥护中国共产党的领导,努力学习马列主义、毛泽东思想、中国特色社会主义理论体系基本原理;具有爱岗敬业、艰苦奋斗、热爱劳动、遵纪守法的品质;有良好的人际关系和协作精神;有独立思考、实事求是的科学态度和优良作风;具有良好的思想品德、社会公德和职业道德;心理素质健全,审美观点正确,身体健康。

(2)专业要求

具有大学专科层次所需的基础文化知识及经济类基础知识,掌握经济金融方面的基本概念、知识、理论、制度、业务和技能,达到助理经济师(金融专业)所需的基础理论、专业技能和政策要求,使学生具备认识、分析、解决问题的能力,较强的学习能力、创新能力及良好的职业道德。能够运用外语、数学、计算机等工具;系统掌握金融专业的基础理论知识;熟练掌握银行业务、证券业务、保险业务的处理过程和方法;熟悉金融证券方面的法规政策;具有较强的证券投资分析能力、银行业务和证券业务操作能力。

(3)职业技术应用能力要求

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

、职业面向与证书

1. 职业面向

1)初始就业岗位:

 证券交易前台服务工作;证券经纪员;证券分析与投资人员;银行客户经理;银行出纳与储蓄工作;银行对公业务工作;银行信贷工作;保险经纪人;保险代理人。

(2)发展岗位:

   金融机构部门经理;理财规划师;证券大户室管理工作。

2. 职业技能证书和职业资格证书

1 职业技能证书/职业资格证书

序号

证书名称

发证部门

考证时间

相关联课程

或实训项目

要求

1

助理经济师(金融专业)

人力资源和社会保障部

学期

经济学

必考(二选一)

2

助理理财规划书

人力资源和社会保障部

学期

个人理财,公司理财

3

证券从业资格证书

中国证券业协会

学期

证券投资理论与实务

自选

4

银行业从业资格证书

中国银行业协会

第三学期

商业银行经营管理

5

保险业从业资格证书

中国保险业协会

第五学期

保险原理与实务

五、知识结构能力结构及要求

政治理

论知识

主要支撑课程:毛泽东思想与中国特色社会主义理论体系概论、思想品德修养与法律基础

文化基

础知识

主要支撑课程:外语、计算机基础、数学、有关人文知识课程

专业基

础知识

主要支撑课程:基础会计、经济法、统计学原理、商业银行会计、金融法规、财政与税收、市场营销。

专业知识

专业核心知识主要支撑课程:金融学概论、国际金融实务、商业银行经营与管理、证券投资理论与实务、公司理财理论与实务、保险原理与实务、个人理财实务、商业银行客户经理、金融营销理论与实务.

专业拓展知识主要支撑课程:证券投资技术分析、金融审计、专题讲座、金融信托与租赁等

基本能力

本专业应具备的基本能力:计算机、英语应用能力、普通话

主要支撑课程:大学英语、计算机应用基础。

培养方式或途径:课内实验实训、独立实验实训、综合实训项目;参加国家计算机等级考试、英语AB级或四、六级考试、举办点钞比赛、银行技能操作比赛等相关活动

专业技能

本专业应具备的专业技能:点钞、会计凭证录入、传票掀打、储蓄、会计、信贷、信用卡等银行业务操作、风险控制与处置、投资理财

主要支撑课程:商业银行经营管理、基础会计、商业银行会计、证券投资模拟实训、保险职场实训、银行业务操作实训(综合实训)。

培养方式与途径:课内实验实训、独立实验实训、综合实训项目、职业技能比赛、模拟金融交易比赛、实训基地参观学习以及顶岗实习

学习能力

学习能力应属基本能力。知识经济、学习型社会环境中,学生必须学会学习、勤于思考,善于捕捉有用新信息,为后续发展奠定基础。支撑课程是各类显性、隐性课程。

创新能力

独立支撑的课程:创新能力培训;其他支撑课程是各类显性、隐性课程;职业生涯规划项目、学分制运作模式也为学生提供了想象与操作空间。

基本素质

本专业应具备的基本素质有:政治思想素质、道德素质、文化素质和身心素质

主要支撑课程:概论、思想道德与法律基础、各类显性、隐性课程

培养方式或途径:理论教学、实践教学、课外学术科技活动、学术讲座、社团组织活动活动等

业务素质

主要支撑课程:各类显性、隐性课程

培养方式或途径:理论教学、实践教学、课外学术科技活动、学术讲座、社团组织活动等

、培养模式与教学方法

1培养模式

按照专业培养目标的能力要求及专业能力要求设置课程体系,实施“职业能力为本,教、学、做一体化”的人才培养模式。注重职业教育与专业领域最新发展的同步性,强调专业针对性、实用性与学生可持续发展性的结合,将科学规范的认证体系融入教学过程,同时与企业保持密切的合作,为学生提供案例教学和实际实习的氛围,全面提高学生的专业适应能力,应用实践能力,团结协作能力与持续发展能力,毕业后能够直接进行创业或进入企事业专业的一线岗位,缩短教育与就业或创业的距离。

2、教学方式

采用集中突破,逐步深入,加强实践环节,强调工作现场实际应用操作,以职业技能需求细化分析为根据,以满足岗位技能的要求为目标,推广“行动导向教学法”,使理论教学与案例教学、互动教学和丰富多彩的实训教学相结合,强调学生主动参与、小组协作、应用实训与课堂教学并重的教学方式。

3、实训环节

实训环节由课程实训、专项实训和综合实训三种有机组成,其中课程实训属于验证性实训,目的是验证与掌握所学到的技能点,通常在模拟工作现场和银行业务操作软件的环境下,进行金融业务操作,通过实训掌握和验证所学理论知识;专项实训操作性实训,目的是运用所掌握的操作技能,通常是在实训基地在现实的工作现场进行操作;综合实训通过实训基地及毕业顶岗实习来实现,属于工作性实训,目的是通过实训操作提升工作经验,通常是在真实工作现场环境下,进行分步骤全流程综合性操作。

课程体系与专业核心课程

1课程体系

为了实现培养目标,在课程体系安排上贴近社会、贴近生产、贴近生活,实行“学校—企业—社会”相结合的培养机制,把综合素质和职业能力的培养贯穿于整个教学活动的始终。在新的人才培养模式指导下,我们打破了传统的学科性,根据专业核心技能、职业通用技能、就业创业发展技能及福建省对金融人才的需求,对课程体系进行了优化,删去了一些纯理论知识,及时增添了技能课、职业素质课程等,使课程体系与职业发展紧密结合,形成了面向职业岗位的课程体系模式。

金融管理实务专业的理论教学体系由公共课程(含院级选修课)、专业基础课程、专业课程(含专业选修课)、集中性实训(含实践周)、顶岗实习和毕业实习等几部分构成。

2、核心课程

金融学概论、国际金融实务、商业银行经营与管理、证券投资理论与实务、公司理财理论与实务、保险原理与实务、个人理财实务等。

1)金融学概论 

课程目标:让学生初步掌握金融行业岗位相关能力,并为后续课程的学习奠定基础。通过该课程的学习与实训,学生可以认识和管理货币,运用金融工具和货币政策,实用理财帮助软件,能进行行业分析与投资组合,操作证券与外汇软件,达到金融机构从业人员对金融基础知识、技能的要求。 

主要内容:包括管理货币,金融机构的运作,金融工具的使用,金融形势与货币政策分析。 

教学建议:建议该课程采用任务驱动教学模块的形式来教学,根据金融岗位工作流程和内容安排设定教学内容,教学过程要突出实践项目,注重对学生职业岗位能力的培养。

2)个人理财实务

课程目标:让学生了解在个人理财过程中有哪些主要理财产品、特点及当前市场状况,掌握个人理财的基本原理和基础操作规范,具备利用银行、证券、保险、外汇等理财产品为客户进行理财规划的能力。

主要内容:主要包括个人理财入门、个人投资理财、个人理财规划三大部分。

教学建议:实行项目教学,进行“课证”融合,通过案例教学,增强理财规划能力。

3)证券投资理论与实务

课程目标:通过对证券投资基本理论与技术的较系统学习,培养学生对宏观经济及行业变化的认识,掌握证券投资中的各项投资技巧,并认识节约资金使用成本的重要性。 

主要内容:包括证券投资基本工具、证券发行与交易、证券基本面分析、证券投资技术分析和证券投资风险控制。 

教学建议:本门课程教学采用项目驱动法、案例教学法,并应用模拟软件进行实操。

4)商业银行经营与管理

课程目标:培养学生了解掌握银行主营业务吸存放贷,熟悉商业银行各项业务及管理。

主要内容:商业银行负债业务及管理、现金资产业务及管理、贷款业务及管理、中间业务及管理及国际业务及管理等。

教学建议:采用现场教学、案例教学、情景模拟等多种教学方法,通过校内外实训等多种途径开展业务训练,提高学生实际操作能力。

、教学活动时间安排表

1、教学活动周进程时间安排表

 

2教学活动周进程时间安排表

学年

学期

课内

教学

实训

实习

军事教育

运动会

技能赛

考试

机动

合计

1

16

1

1.5

1

1

0.5

21

2

16

1

 

 

1

1

19

3

16

1

 

1

1

1

20

4

16

1

 

 

1

2

20

5

0

19

 

 

0

 

19

6

0

18

 

 

0

 

18

合计

64

41

1.5

2

4

4.5

117

注:机动时间可用来安排其它活动,如:入学(毕业)教育、法定节假日、临时社会实践、学院活动等。

 

 

2教学进程表

3  教学进程表

课程属性

序号

课程名称

课程类型

课程性质

考核方式

学分

学时数

周学时分配

考试

考查

总学时数

理论学时

实践学时

第一 学年

第二 学年

第三 学年

1

2

3

4

5

6

公共课程

1

思想道德与法律基础

A

必修

 

3

48

48

0

3

 

 

 

 

 

2

经济应用文写作

B

必修

 

2

32

16

16

2

 

 

 

 

 

3

高等数学

A

必修

 

4

64

64

0

4

 

 

 

 

 

4

计算机应用基础

B

必修

 

4

64

32

32

 

4

 

 

 

 

5

毛泽东思想与中国特色社会主义理论体系概论

A

必修

 

3

48

48

0

 

3

 

 

 

 

6

创业与就业指导

B

必修

 

2

32

16

16

 

 

2

 

 

 

7

形势与政策

A

必修

 

1

16

16

0

 

 

 

1

 

 

8

大学英语

B

必修

 

10

160

80

80

6

4

 

 

 

 

9

体育

B

必修

 

4

128

32

96

2

2

2

2

 

 

10

军事教育

B

必修

 

2

52

8

44

 

 

 

 

 

 

11

院级选修课

B

公选

 

4

60

30

30

 

 

 

 

 

 

小计

 

 

 

 

39

704

390

314

17

13

4

3

0

0

专业基础课程

12

政治经济学

A

必修

 

2

32

32

0

2

 

 

 

 

 

13

基础会计

B

必修

 

3

48

32

16

3

 

 

 

 

 

14

*金融学概论

B

必修

 

4

64

48

16

4

 

 

 

 

 

15

统计学原理

B

必修

 

3

48

32

16

 

3

 

 

 

 

16

经济法

B

必修

 

3

48

32

16

 

3

 

 

 

 

17

管理学原理

B

必修

 

2

32

24

8

 

2

 

 

 

 

18

商业银行会计

B

必修

 

2

32

20

12

 

 

2

 

 

 

19

金融法规

B

必修

 

3

48

32

16

 

 

3

 

 

 

20

财政与税收

B

必修

 

2

32

16

16

 

 

2

 

 

 

21

市场营销

B

必修

 

2

32

20

12

 

 

2

 

 

 

小计

 

 

 

 

26

416

288

128

9

8

9

0

0

0

专业课程

22

*商业银行经营与管理

B

必修

 

3

48

32

16

 

3

 

 

 

 

23

*国际金融

B

必修

 

3

48

32

16

 

 

3

 

 

 

24

*证券投资理论与实务

B

必修

 

4

64

48

16

 

 

4

 

 

 

25

商业银行客户经理

B

必修

 

3

48

32

16

 

 

3

 

 

 

26

*保险原理与实务

B

必修

 

3

48

32

16

 

 

 

3

 

 

27

*公司理财实务

B

必修

 

4

64

48

16

 

 

 

4

 

 

28

*个人理财实务

B

必修

 

4

64

48

16

 

 

 

4

 

 

29

*互联网金融支付

B

必修

 

3

48

32

16

 

 

 

3

 

 

30

*互联网营销理论与实务

B

必修

 

3

48

32

16

 

 

 

3

 

 

31

专业选修课

B

专选

 

 

4

64

32

32

 

 

2

2

 

 

小计

 

 

 

 

34

544

368

176

0

3

12

19

0

0

总计

 

 

 

 

99

1664

1046

618

26

24

25

22

0

 

说明:1、课程名称栏中,带“*”的为核心课程。

2、课程类型:A表示纯理论课程,B表示理论实践课程,C表示纯实践课程。

3、课程性质:“必修”为必修课程;“公选”为院级选修课程;“专选”为专业选修课程。

4、院级选修课、军事教育均不计入周学时。

5、专业选修课程名称见表4所列。

4  专业选修课课程名称一览表(任选二)

序号

课程名称

总学时数

理论学时

实践学时

 

金融监管基础

32

16

16

 

P2P网络借贷

32

16

16

 

期货期权交易理论与实务

32

16

16

3集中性实训与顶岗实习、毕业实习时间安排表

 

5  集中性实训与顶岗实习、毕业实习时间安排表

项目性质

序号

项目名称

学分

周数

第一学年

第二学年

第三学年

1

2

3

4

5

6

集中性实训

1

基础会计

1

1

 

 

 

 

 

2

商业银行经营管理

1

1

 

 

 

 

 

3

证券投资模拟实训

1

1

 

 

 

 

 

4

保险职场实训

1

1

 

 

 

 

 

顶岗实习

毕业实习

5

顶岗实习

16

16

 

 

 

 

 

6

毕业实习

16

16

 

 

 

 

 

总计

36

36

26

26

26

26

416

416

4、专业课程类型学时分布表

6  专业课程类型学时分布一览表

专业名称

A类课程学时

B类课程学时

C类课程学时

合计

理论学时

实践学时

金融管理实务

32

928

624

304

936

总学时

ABC=1896

备注:1、A类课程:纯理论课程;B类课程:理论+实践课程;C类课程;纯实践课程。

2、本表所填的课程学时为除公共课程外的所有课程学时(含专业技能实训和顶岗实习、毕业实习)。

 

5、理论教学与实践教学学时、学分统计表

7  理论教学与实践教学学时、学分统计表

环节类型

学分

学时

小计

学时百分比

理论教学

99

1046

1046

40.2%

课内实践性教学

618

1554

59.8%

集中性实训

专业综合实训

 

 

实践周

4

104

跟岗实习

 

 

顶岗实习

16

416

毕业实习

16

416

合    计

 135

2600

备注:1、本表包括所有课程的学分、学时。

九、毕业要求

8   三年制学生毕业要求

序号

项  目  要  求

1

完成专业人才培养方案规定的理论与实践环节,获得   135   学分。

2

计算机应用能力:获得全国计算机等级考试一级合格证书,或通过学校组织的计算机应用能力测试。

3

英语应用能力:获得全国英语等级考试A级或B级证书,或通过学校组织的英语应用能力测试。

4

至少取得专业人才培养方案要求的1项职业资格证书或职业技能证书,或参加省级以上技能竞赛获得三等奖以上的成绩。

5

完成规定的顶岗实习和毕业实习。